微众银行首次吃监管罚单!员工用自家银行贷款买股票

  • 日期:08-27
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渭中银行首先拿走了监管机票!员工使用自己的银行贷款购买股票,组织员工做生意,“福利”被罚款

经纪中国刘伟张雪玉

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8月13日,深圳中国银行保险局发行四张票,对中国农业银行深圳分行,广发银行深圳分行,上海银行深圳分行和深圳前海卫众银行等四家银行共发放460万元罚款。

值得注意的是,这是魏中银行首次因四个原因受到处罚:

未经批准,财务部门负责人长期未得到纠正;

向关联方发放信用贷款;

组织员工经营企业;

员工使用银行的贷款购买股票和期货。

渭中银行“四宗罪”,吃了第一张票。

经纪公司的中国记者了解到,魏中银行的“四宗罪”发生在2018年,并一直向当地银行和保险局报告。

以其中两个为例:未经批准,财务部门负责人长期未得到纠正。这是因为监督改变了相关职位的资格。原始的合格人员无法联系到新的人员。服务标准;

另一名非法使用贷款股票的员工去年接受了审计,相关员工受到了内部惩罚。

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在同一天受到惩罚的其他银行中,还有一些事项,例如未能获得监管机构批准的高管,个人贷款违规以及非法流入房地产的贷款资金。

件。因此,该银行被罚款130万元。

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由于与房地产开发企业相关的借款人挪用经营性房地产贷款,中国农业银行深圳分行因个人消费贷款资金和流入房地产市场的信用卡透支资金等各种问题被罚款80万元。

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此外,上海银行上海分行决定用贷款资金转存存款单,并向55,755元征收托管押金贷款,并处以50万元罚款。

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312家银行在前七个月被罚款,其中50家终身被禁止

记者注意到,自2019年以来,各类银行监管的处罚力度逐步提高。

据公开资料显示,截至7月底,银监会,地方保监局和分局今年已发放近1500张门票,涉及全国312家银行,868名负责人员被罚款,其中50家被终身禁止。银行工作。 46起罚款不超过100万元,总罚款不超过4.3亿元。

从惩罚案件来看,怀疑发放非法贷款,内部控制管理不到位,信贷资金被挪用,贷款资金非法流入房地产是受灾最严重的地区。

据记者上一份报道,8月9日,中信银行发布了房地产开发贷款等13项违法违规违规行为,今年银行业最大的被罚款2223.67万元。违规行为包括以流动资金贷款的名义发放房地产开发贷款;房地产企业贷款未纳入房地产开发贷款科目。 7月22日,云南银宝监管局公布了四张门票,其中两张票据指出该银行的房地产业务受到侵犯。首先,中国工商银行云南分行因“非法流入房地产市场,股票市场,购买理财产品”被罚款25万元;另一方面是上海浦东发展银行昆明分行因“个人消费贷款流入房地产市场和股市”等六个原因被罚款。 2772,296元。 7月5日,宁波银宝监管局公布了11张房屋业务门票。其中,宁波银行因“违反信贷政策,违反房地产业政策”共处罚270万元,并被责令对有关直接责任人员给予纪律处分。同时,工业,农业和建筑三大国有银行宁波分行,兴业,广发,光大,浦东,上海银行等宁波分行全部收到20万至50万元“住房抵押贷款的非标准管理“。无需等待机票,一些相关负责人被警告或罚款5万元。

此外,近几个月来,已有近30家银行获得房地产业务门票,其中包括六大国有银行,上海浦东发展,光大,平安,兴业,浙商,招商等银行,以及宁波银行,上海银行和南京银行。等待。

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主编:张译译